近日，中信銀行太原分行轄屬長治捉馬西大街支行憑借敏銳風險意識和專業(yè)服務能力，成功攔截一起貸款詐騙案件，為客戶避免了16.21萬元的經(jīng)濟損失。

當天，客戶李先生受同事委托，協(xié)助完成“工作真實性驗證”。在不知情的情況下，“中介人員”以“驗證流程”為由操控李先生手機，利用客戶身份信息通過手機銀行申請了16.21萬元貸款，并謊稱貸款資金歸屬中介所有，要求李先生取現(xiàn)后轉(zhuǎn)交。

客戶李先生按照“中介人員”的要求前往長治市馬西大街支行柜面辦理取款業(yè)務。支行柜面人員在業(yè)務審核過程中，憑借高度職業(yè)敏感，發(fā)現(xiàn)李先生對貸款細節(jié)表述模糊，同時反復強調(diào)自己只是幫忙驗證，并不需要貸款。工作人員意識到此筆交易存在重大詐騙風險，立即暫停業(yè)務辦理，第一時間向客戶詳細說明了業(yè)務的風險及詐騙手法，李先生這才恍然大悟。

隨后，支行工作人員指導客戶進行風險處置：一是緊急止損，指導客戶當場結(jié)清貸款，阻斷資金流出；二是風險教育，向李先生剖析詐騙套路，提升其金融安全意識；三是聯(lián)動報警，協(xié)助客戶向公安機關報案，并提供完整交易憑證，助力案件偵破。

下一步，中信銀行太原分行將持續(xù)筑牢金融安全防線，以專業(yè)風控能力、客戶至上理念，充分發(fā)揮警銀協(xié)作效能，與廣大客戶共同構建“無詐”金融生態(tài)。（來源：中信銀行太原分行）